Схема переведення в готівку грошей через ІП, відповідальність, наслідки

Чеки, корпоративні карткові рахунки

У схемі переведення в готівку грошей через ІП може бути присутнім і чек, який пред’являється в банк, з поміткою «На витрати підприємця». Але зняття коштів не обійдеться безкоштовно, зазвичай кредитно-фінансові установи заробляють на таких операціях не менше 1% від суми. Природно, якщо з банком вже тривалі стосунки, то комісія може бути мінімальною. Однак є величезний ризик, що в разі частого зняття коштів таким способом банк може призупинити виплати до того моменту, поки ПІДПРИЄМЕЦЬ не надасть звіт про те, як він витратив кошти за попереднім чеками. Це право банку закріплено законом № 115-ФЗ.

У банку можна замовити корпоративну картку або кеш-картку, з якої вже можна знімати гроші в банкоматі. Хоча і за таку операцію часто стягується комісія, приблизно на рівні тієї, яка передбачена при знятті за чеком.

Особиста кредитна карта

Можна відкрити карту на ім’я фізичної особи, а не ІП, і виводити на неї гроші. Хоча таку карту краще відкривати в інших банках, не в тому, в якому відкрито рахунок підприємця. При перекладі грошей на особистий картковий рахунок у призначенні платежу вказати «На витрати підприємцю» або «Вилучення грошей з каси».