Виведення грошей через ІП: схеми і наслідки. Переведення в готівку грошових коштів

Розквіт переведення нелегальних фінансів відбувався на початку дев’яностих років минулого століття. Тоді було придумано неймовірну кількість методів, як отримати гроші, які дозволяли обдурити державу і в короткі терміни збагатитися.

На сьогоднішній день ситуація сильно змінилася, але все ж залишаються особи, які займаються легалізацією доходів. Схеми теж зараз інші, але вони стали більш витонченими. Найпоширенішим способом служить переведення в готівку грошових коштів через ІП.

Терміни та визначення

Розберемося детальніше, що ж означає поняття “перевести в готівку грошові кошти”. Для чого це може знадобитися? Це частий питання, яким багатьом не зрозумілий.

В народі існує два співзвучні слова: «обналічка» і «переведення в готівку». Незважаючи на те, що вирази використовуються в однаковому значенні – воно у них все ж різне:

• Під «переведенням» розуміється просте зняття коштів з розрахункового рахунку або процедура конвертації цінних паперів у гроші. В даному випадку схема переведення в готівку грошей не передбачає будь-яких порушень норм законодавства.
• «Обналічка», або «обнал», передбачає виведення коштів з розрахункових рахунків без сплати податків, що, зрозуміло, є караним діянням. Особливо поширена ця послуга через індивідуальних підприємців.

Грань між двома визначеннями досить тонка. Приміром, може здійснюватися зняття з певною метою, а фактично гроші будуть витрачені абсолютно на інші потреби, тобто з порушенням законодавства.