Виведення грошей через ІП: схеми і наслідки. Переведення в готівку грошових коштів

Карткові рахунки та чеки

У схемах переведення коштів у готівку через ІП можуть фігурувати і чеки, які пред’являються банківській установі, з поміткою «на потреби підприємцю». Але зняття грошей не буде безкоштовним. Як правило, кредитно-фінансова установа заробляє на таких операціях не менше одного відсотка від суми.

Правда, в тому випадку, якщо з банком є тривалі стосунки, то комісія буде мінімальною. Але існує величезний ризик того, що у випадку частого списання коштів даним способом банківська структура може зупиняти виплати до моменту, поки підприємець не подасть звіт про витрати за попереднім чеками. Це банківське право закріплено федеральним законом № 115.

У банку також можна замовити корпоративні картки. З такої карти можна знімати кошти в звичайному банкоматі. Правда, за цю операцію часто списується комісія, рівна тій, яка стягується при знятті за чеком.

Особиста кредитка

Є можливість відкрити карту на ім’я фізичної особи, а не ІП, щоб надалі виводити на неї гроші. Але подібну карту буде краще відкривати в інших банківських установах, а не в тому, в якому був заведений рахунок індивідуального підприємця.

В рамках переведення грошей на особистий картковий рахунок у призначенні виконуваного платежу вказують «на витрати підприємцю» або «на вилучення грошових коштів із каси».