Переведення в готівку грошових коштів: стаття КК РФ, відповідальність
Чи може банк опинитися в частці?
Посередники, що сприяють інкасування, які дуже широко рекламують власні послуги, отримали свою назву саме за те, що в основному вони пов’язані з банком, тобто віддають йому частину своїх доходів. Більш того, у деяких банків і у самих є фірми-одноденки, до яких можна допустити лише особливо важливих клієнтів. У такій ситуації клієнту достатньо лише передати банку платіжне доручення для отримання готівки, щоб відразу ж в окремій кімнаті отримати гроші. Як показує практика, це зазвичай робиться в дрібних банках, у яких діяльність спрямована саме на це. Великі банки такими схемами не цікавляться.
В основному переведенням займаються люди, які ближче всього знаходяться до керівництва. Якщо воно не в частці, то обов’язково прийме заходи по припиненню чужого незаконного бізнесу, так як в цьому випадку в банку можуть відкликати ліцензію. Всі співробітники банку обов’язково проходять навчання за фактами виявлення ознак незаконної фінансової діяльності. І в такому випадку рано чи пізно на організацію, у якої поповнення рахунку проводиться тільки по безналу, а знімаються кошти готівкою, звернуть увагу. Підозри можуть впасти і на те, що одноденка має масу платежів з однаковою сумою, про знятті якої банки повинні обов’язково доповідати як про угоду, що викликає підозри.
Як показує практика, обналічкою можуть займатися родичі когось із керуючих банком, які віддають якийсь відсоток керівнику. Дуже часто це не самі банківські працівники. Таких людей називають касирами, які купують кілька фірм-одноденок, відкривають їм кілька рахунків у банку і отримують від директора одноденної фірми довіреність на отримання готівки.
Рідше трапляється, що за посередником немає банку. У деяких випадках у схемах незаконного переведення в готівку беруть участь компанії, що мають великий роздрібний оборот. Як правило, вони мають можливість не враховувати деяку частину свого прибутку офіційно. Замість цього її продають клієнтам через фірму-одноденку під контролем.
