Переведення в готівку грошових коштів: стаття КК РФ, відповідальність

Переведення в готівку через посередників

Переведення в готівку грошових коштів (стаття КК РФ, термін до 15 років) через посередника може обійтися втратою 4-5%. Використовує посередника клієнта рідко хвилює, яким чином буде здійснено переведення в готівку. Йому важливо лише те, щоб гроші були перераховані безготівково по кожному з підстав, які підходять по специфіці для того, щоб включити такий платіж в статтю витрат. В цей же день можна буде приїхати в офіс посередника і отримати готівку.

Як готівку гроші фірми-одноденки?

Їм перераховуються кошти на розрахунковий рахунок від клієнта і переводяться в готівку для видачі зарплати або для господарських потреб. Крім цього, дуже популярний підстава – закупівля сільгосппродукції та придбання цінних паперів. Зрозуміло, що гроші віддаються клієнту (без комісії), а не витрачаються з цих підстав.

Широке застосування також знайшло та використання банківських векселів, описане вище. На кошти, перераховані клієнтом, обнальщик купує вексель в банку, ставить на нього печатку і підпис компанії і віддає клієнту замість зняття готівки. Крім цього, клієнту нічого не варто перевести цей вексель як фізичній особі. Але зараз банки стали розумнішими і видають векселі з мінімальним строком погашення, який становить 30 днів. Це сильно ускладнює процес переведення в готівку. Але це ніяк не завадить пред’явити його при настанні терміну виплати.

Є ще один тип такої схеми. Обнальщик оформляє кілька банківських карток в банку з краденим або підробленими паспортами, нібито для своїх працівників, і переводить на них заробітну плату. Переведення карт здійснюється в банкоматах. Але тут є один недолік. Банки, що випустили карти, можуть встановити високу комісію за переведення в готівку коштів, перерахованих безготівковим шляхом.