Сумнівна угода: поняття, критерії, відповідальність

Наслідки сумнівних угод

Якщо банківська угода або операція визнана сумнівною, то це обернеться неприємними перевірками. Контролюючий орган вимагає від банківських працівників представити всі документи, які можуть обґрунтувати її законність. У разі якщо цього не сталося, буде порушено кримінальну справу (статті 174, 174.1, 175). Остання стаття передбачає відповідальність організації, що постраждала від нелегальної діяльності її контрагентів. Таким чином, якщо ви, самі не знаючи того, вступили в фінансово-юридичні відносини з недобросовісними партнерами, відповідати за це все. І доказування своєї правоти буде на вас. На жаль, у цьому разі презумпція невинуватості діє дуже умовно.

У разі неможливості довести законність угоди або операції покаранням може бути до десяти років позбавлення волі. Мінімальна санкція – це штраф у 120 тисяч рублів. У визначенні покарання буде грати роль сума сумнівної операції (до 6 млн руб. або перевищує це значення).

Банківський нюанс

У банків існує практика встановлювати додатковий відсоток або комісію за завершення сумнівної операції, при цьому в більшості випадків клієнти навіть не підозрюють про це. Таким чином, якщо банківським співробітникам ваша фінансова операція здасться сумнівною, то ви не дорахується від десяти і вище відсотків від усієї суми переказу. До речі, законодавчо банки не можуть стягувати подібні комісії, так що, якщо вам приховувати нема чого, і ви впевнені в тому, що документи по даній угоді в порядку, то можна повернути утриману суму через керівництво банку.

Але часто саме в банку вас попросять надати всі підтвердження реальності правочину (наприклад, договір). Якщо це буде зроблено, то питання вичерпає себе.