Сумнівна угода: поняття, критерії, відповідальність

Ознаки нелегальних операцій з банківськими депозитами

Якщо говорити про банківські вклади, то тут підозри викликають такі операції, які мають критеріями сумнівної операції:

• якщо депозит з розміщеними на ньому фінансовими засобами оформляється на пред’явника;
• якщо депозит з коштами, розміщеними в готівковій формі, відкритий на користь третіх осіб;
• якщо грошові кошти переводилися на анонімний закордонний рахунок яких надходили з анонімного рахунку з-за кордону;
• якщо фінанси зараховувалися або списувалися з депозиту юрособи, зареєстрованого менше 3 міс назад, або ж не було фінансових рухів по рахунку цього юридичної особи з моменту його реєстрації.

Недобросовісні угоди з рухомим майном

Сумнівні оборудки в цьому випадку мають такі ознаки:

• Продаж або скуповування ювелірних виробів (брухту), дорогоцінних металів або каміння.
• Надходження або здача в ломбард дорогоцінних металів, ювелірних виробів (брухту), дорогоцінних каменів.
• Майно, узяте в лізинг (фінансова оренда).
• Переклад фінансів, здійснюваний некредитні організаціями у зв’язку з дорученням їх клієнтів.
• Отримання позики, не обтяженого відсотками, якщо надається некредитній організацією.
• Якщо виплачується страхове відшкодування на користь фізособи або виходить виходить від фізособи страхова премія по накопичувальному страхуванню або пенсійному забезпеченню.
• Виплати лотерейних виграшів, виграшів на тоталізаторах та ін, в тому числі й електронних.