Комплаєнс – що це? Комплаєнс у банку: визначення, структура та особливості

Закони

Впровадження комплаєнс-системи регулюється двома документами: Положенням № 242 «Про організацію управління ризиком в кредитних організаціях» і Положенням № 06-29 «Про внутрішній контроль професійного учасника РЦБ».

Відповідальність сторін

Виходячи з суті самого терміна, чітким дотриманням режиму терапії в будь-якій кредитній установі повинна займатися служба безпеки. Але міжнародні стандарти допускають багаторівневу модель, тобто розподіл комплаєнс-функцій між різними підрозділами банку. З іншого боку, відповідно до рекомендацій Базельського комітету з банківського нагляду, відповідальність за впровадження системи в цілому повинен нести один конкретний чоловік – співробітник високого статусу, що входить до органу управління кредитним установою.

Напрямки діяльності – центр комплаєнс

Ощадбанк, як і будь-яка інша кредитна установа, розробляє комплексну систему контролю з певною метою:

• протидія шахрайству, корупції, відмивання грошей;
• дотримання вимог нормативних документів та міжнародних стандартів;
• дотримання норм корпоративної поведінки;
• контроль профучасників РЦБ;
• протидія маніпулюванню на РЦБ;
• розгляд скарг клієнтів;
• дотримання інформаційної безпеки.