Комплаєнс – що це? Комплаєнс у банку: визначення, структура та особливості

Як вписати комплаєнс-систему в організацію

Створюючи продукт, підприємство розраховує на отримання прибутку та іншої вигоди у вигляді конкурентної переваги. Але в той же час не можна направляти всі бізнес-процеси на отримання доходу. Інакше система управління буде кульгати. Виправити ситуацію покликаний комплаєнс. Що це означає? Одночасно з випуском продукту потрібно готувати програмне забезпечення, необхідне для аналізу продажів у відповідності з внутрішніми вимогами.

Розробляючи центр комплаєнс-контролю, потрібно пам’ятати золоте правило: ціна контролю повинна бути менше втрат від його відсутності. Тобто, впроваджуючи новий продукт, необхідно:

• Заздалегідь визначити всі фактори, які заважають його реалізації за обумовленими умовами.
• Прорахувати втрати, які можуть виникнути в разі реалізації продукту за умови відсутності системи контролю. Комплаєнс-ризик – це наслідки від застосування санкцій регулюючих органів (штрафів, пені, неустойок тощо), фінансового збитку, втрати репутації організації.
• Визначити мінімальні і максимальні межі.
• Якщо максимальне значення втрат вважається задовільним для підприємства, то впроваджувати повноцінну систему контролю не має сенсу.