Комплаєнс – що це? Комплаєнс у банку: визначення, структура та особливості

Цикл вимог

Кожен новий наказ чи постанову проходить ряд етапів:

• поява (обговорення проекту);
• твердження (підписання документа);
• вступ в силу вимоги;
• трансформація (зміна параметрів);
• скасування наказу у зв’язку з появою нового або через непотрібність.

Формувати нові процеси за аналогією зі старими – це обов’язок менеджера, відповідального за комплаєнс. Що це означає? Менеджер повинен володіти великим набором знань і умінь, брати участь у створенні документальної бази, курирувати питання навчання персоналу. Він також може обгрунтувати бюджет, якщо виникає необхідність у додатковому фінансуванні заходів щодо впровадження нового наказу.

Управління комплаєнс полягає не тільки у налагодженні внутрішніх зв’язків, але і зовнішніх. Менеджер повинен підтримувати відносини з іншими підрозділами, контролюючими структурами (аудиторами, службою безпеки тощо). При добре налагодженій роботі менеджера і всіх перелічених служб можливе отримання синергетичного ефекту на благо загальної справи фінансової організації.