Як отримати інвестиційний податковий вирахування? Стандартні, соціальні, інвестиційні та майнові податкові відрахування

Всі оформляємо офіційно

Податкова служба не стане розмовляти з громадянином, що претендує на відрахування, але не мають можливість документально підтвердити, що гроші і правда були внесені на інвестиційний рахунок.

Щоб обґрунтувати свою позицію, доведеться докласти документи, з яких випливає, що ІВС дійсно є і відкритий на ім’я заявника, а також папери, що підтверджують зроблені перерахування.

Гроші і правила

Коли інвестор подає документи на належні йому від держави преференції, у міру задоволення вимог він отримує дохід. На ці суми в майбутньому не буде ніяких податків. Це означає, що ПДФО на вирахування немає.

Брокер може надати вирахування, коли укладений ним з інвестором договір закінчується. З моменту укладення договору до моменту виплат повинно пройти три роки. Фізична особа додатково потребує довідці про те, що інші інвестиційні відрахування їм не були отримані. Таку можна отримати, написавши заяву в ИФНС. Надавши цю довідку брокеру, громадянин отримує наступна перевага: брокер не буде знімати ПДФО, розплачуючись з інвестором. У цілому логіка тут точно така ж, як при розрахунках роботодавця з працівником, котрі володіють правами на майновий вирахування.