Фінансові махінації: стаття КК РФ, відповідальність

Склад злочину в шахрайстві

Для визнання угоди незаконною необхідно зібрати повну доказову базу. У фінансових махінаціях складом злочину є обман потерпілої сторони, введення її в оману, або зловживання її довірою. Обман особи може бути активним і полягати в спеціальному введення власника майна в оману шляхом повідомлення йому неточних відомостей. Неповідомлення про юридично значимих обставин визнається пасивним обманом потерпілої сторони.

Шахрайство у банківській сфері

Найпоширенішим злочином у банківській сфері є шахрайство у сфері кредитування:

• оформлення кредитних позик на неіснуючих позичальників;
• отримання позик без відома позичальників;
• оформлення кредитів за підробленими документами (підробка паспортів, довідок про доходи, бухгалтерської та управлінської звітності);
• отримання позик з приховуванням цінної інформації (неповідомлення відомостей про діючих зобов’язання, в тому числі заставних, наявність виконавчих проваджень і так далі).

Фінансові махінації з кредитами характеризуються поданням установі недостовірних або неправдивих відомостей з метою незаконного привласнення грошових коштів. Махінації в банківському секторі, як правило, здійснюються за участю працівників банківських установ, що мають доступ до конфіденційної інформації, що відкриває можливості для вчинення обманних дій.

Крім афер з кредитами існують і інші шахрайські схеми в банківській сфері:

• переказ коштів на некоректні рахунки або рахунки підставних осіб;
• несанкціоноване списання сум з рахунків приватних і корпоративних клієнтів;
• використання фальшивих банкнот при обмінних операціях.