Фінансові махінації: стаття КК РФ, відповідальність

Ознаки шахрайства

Всі фінансові афери мають схожі ознаки:

• обманні дії;
• незаконне заволодіння чужої власності, в тому числі придбання прав на неї;
• спотворення інформації;
• зловживання довірою.

Що таке фінансова піраміда

Ознаки фінансових пірамід:

• стовідсоткове обіцянку стабільного гарного доходу;
• виплати учасникам за рахунок надходжень коштів нових вкладників;
• спотворення інформації про фінансове становище, про діяльність компанії;
• відсутність права на провадження діяльності по залученню коштів громадян;
• нетривалий термін роботи компанії (середній період роботи від одного кварталу до півроку);
• агресивна реклама в ЗМІ.

Види фінансових пірамід

Типологія фінансових махінацій безпосередньо перегукується з основними типами існуючих фінансових пірамід:

• Фінансова організація, що пропонує розвиватися за рахунок безперервного залучення нових вкладників з віртуального простору (мережевий маркетинг). Розширення інтернет-простору, соціальних мереж створює благодатний грунт для процвітання компаній, побудованих за принципом пірамід. Яскравим прикладом є «МММ», від якої постраждали мільйони громадян Росії.
• Компанія, що пропонує інвестувати кошти в неіснуючі або приречені на провал проекти.
• Псевдопрофессиональный учасник ринку Forex, рекламує діяльність на торговельних майданчиках на спеціальних умовах.
• Псевдокредитная організація (мікрофінансова організація або ломбард), що здійснює фінансові махінації з кредитами і обіцяє вирішити будь-які клієнтські проблеми з отриманням, рефінансуванням або співфінансуванням кредиту. Компанія зобов’язується за певний процент від суми позики вирішити питання з припиненням дії кредитного договору і повним погашенням кредиторської заборгованості. Отримавши гроші клієнта, псевдокредитна кооператив припиняє з ним будь-яку співпрацю і не виконує взяті на себе зобов’язання по погашенню позики.
• Псевдоизвестная компанія, що видає себе за розкручений бренд.