Індивідуальний інвестиційний рахунок (ІВС): опис, як відкрити і відгуки

Повернення коштів

Щоб одержати відрахування, потрібно завантажити з сайту ФНС бланк декларації, вказати в ній всі види надходжень (зарплата, дохід від ІСС, інші джерела) і подати в податкову. Після перевірки документів кошти будуть перераховані на банківський рахунок.

Типи

Як свідчать відгуки, інвестор може вибрати одну з двох схем вкладення коштів: з пільгою або без податку. Розглянемо їх детальніше.

Пільга на внесок

Клієнт відкрив індивідуальний інвестиційний рахунок. Ощадбанк або інша кредитна установа, у якій особа обслуговується, перерахував брокеру 400 тис. руб. Інвестор може розраховувати на вирахування ПДФО у розмірі 13 % від суми вкладу, тобто на 52 тис. руб. Щоб отримати пільгу, потрібно надати в ФНС довідку від брокера, із зазначенням у ній суми вкладень. По закінченні податкового періоду кошти будуть перераховані на рахунок. Таке повернення може отримати тільки платник податків, який раніше платив ПДФО протягом першого року інвестицій. Тому максимальна сума компенсації відповідає вже перерахованої до бюджету. При закритті ІВС раніше терміну доведеться заплатити податок. Такий варіант підійде консервативним вкладникам.