Індивідуальний інвестиційний рахунок (ІВС): опис, як відкрити і відгуки

Інструменти

Гроші, які перераховуються на ІВС (індивідуальний інвестиційний рахунок), можна вкладати в ЦБ. Основу портфеля рекомендується створювати з облігацій. У них є обмежений термін обігу і купон, за яким виплачується винагорода. Можна також купувати акції або здійснювати операції з валютою. Обмеження за такими транзакціями в законодавстві не прописані. Але податкова може відмовити у відрахуванні, якщо мав місце дохід від операцій на “Форексі”.

Краще через брокера відкривати ІВС (індивідуальний інвестиційний рахунок). Відгуки користувачів підтверджують, що, по-перше, в цьому випадку клієнт сам вирішує, в які інструменти вкладати кошти. По-друге, депозит можна відкрити і в звичайному банку. Інша справа, що керуюча компанія зазвичай пропонує кілька стратегій інвестування: акції, облігації або обидва інструменту відразу.

Особливості

Строк володіння ЦП розраховується з моменту покупки. Обмежень щодо обміну паперами немає, до того ж компанії лояльно ставляться до питання зміни стратегії інвестування. Після закінчення 3-річного терміну КК сама розраховує строк володіння ЦП, суму вирахування і передає дані в ФНС. На рахунку в інтервальних і закритих фондах пільга не діє. Обмеження щодо прибутковості від операцій з ЦП відсутня.