Відкрити рахунок в іноземному банку фізичній особі: особливості, опис процедури та рекомендації

Офшор

Відкрити банківський рахунок в іноземному банку юридичній особі простіше, ніж фізичного. Ця послуга надається одразу після реєстрації компанії. За кордоном іноземні компанії не можуть здійснювати фінансову роботу за готівкові кошти.

Купити офшор з вже відкритим рахунком не можна. Банк може порекомендувати юрисдикцію, з якою він співпрацює. Але це ще не означає, що зазначена компанія буде надавати потрібні клієнтові послуги. Наприклад, деякі латвійські банки офіційно не приймають документи з класичних країн офшору, таких як Ангілья, Антигуа, ОАЕ, Панама і Беліз.

Жорсткість правил

У 2013 році Росія стала учасником системи автообмін податковою інформацією. Тепер вона може отримувати дані про іноземних рахунках росіян з інших країн. За законодавством, росіяни зобов’язані інформувати про наявність рахунку в іноземному банку. З введенням нової системи відстежити «мовчунів» буде простіше.

Що це означає?

Відкрити рахунок в іноземному банку громадянин РФ має право. Однак, відповідно до ФЗ «ПРО валютне регулювання», валютні резиденти зобов’язані повідомляти про відкриття та зміну реквізитів рахунку в іноземному банку. Декларацію у ФНС потрібно надавати щорічно до 01.06. Ця норма вступила в дію з 2015 року.