Відкрити рахунок в іноземному банку фізичній особі: особливості, опис процедури та рекомендації

Відкриття рахунку за кордоном є однією з затребуваних послуг. Кошти за кордоном можуть знадобитися приватним і корпоративним особам. Бажано, щоб процедура відкриття рахунку пройшла швидко і конфіденційно. Це особливо актуально на тлі процесів деоффшоризации. Банкам не потрібні затяжні перевірки і поглиблений аналіз кожної операції клієнта.

Для кого?

Можна відкрити рахунок в іноземному банку росіянину? Так. Потреба в послузі може виникнути у осіб, які мають намір вести інтернет-бізнес за кордоном або просто хочуть покласти кошти на депозит під більший відсоток.

Як відкрити рахунок в банку іноземному громадянину:

  • Вибрати тип рахунку та країну для інвестування коштів.
  • Зібрати пакет документів і надати їх посереднику або фінансовій установі безпосередньо.
  • Зареєструвати компанію (для юридичних осіб).
  • Розглянемо детальніше кожний етап.

    Вибір країни

    Фізичні особи можуть відкрити рахунок у кредитній установі без посередників. Однак список банків, які готові спілкуватися з клієнтом, дуже малий. Особливо якщо мова йде про ведення фінансових операцій в Люксембурзі або Монако. Хоча на тлі сучасних політичних реалій навіть такі лідери індустрії, як Швейцарія і Сінгапур втрачають свої позиції з-за тиску з боку міжнародних організацій. Респектабельні банки відкривають рахунок тільки після особистого спілкування з клієнтом та внесення мінімальної суми депозиту.

    Можна відкрити розрахунковий рахунок в іноземному банку офшорних країн. Ці фінансові установи воліють працювати через посередників, які не тільки проводять первинну перевірку клієнтів і джерела походження коштів, але й визначають, з яким кредитним установою краще співпрацювати.

    Західноєвропейські банки не зацікавлені в РКО нерезидентів. Для подібних операцій встановлені дуже високі тарифи. Для проведення частих транзакцій краще відкрити рахунок в іноземному банку Естонії або Латвії. Фінансові установи Сінгапуру і Гонконгу вітають іноземців, які займаються бізнесом в країнах Східної Азії, а депозити приймають тільки на дуже великі суми вкладів. Рахунок у Швейцарії краще використовувати для збереження капіталу, а не для активної торгівлі. Кредитні установи встановлюють високі вимоги до незнижуваного залишку, а кількість операцій обмежена.

    У росіян з кожним роком збільшується інтерес до банків країн Прибалтики. У фінансових установах обслуговування здійснюється російською мовою за невелику плату. Перед вибором конкретної установи варто уточнити рейтинг надійності банку, розмір мінімального депозиту і вимоги до іноземним клієнтам.

    Литовський банки в якості додаткових документів вимагаю також довідку, що підтверджує джерело походження коштів. Це може бути виписка з особового рахунку, контракт або документи про володіння нерухомим майном. Також може знадобитися нотаріально завірена копія внутрішнього і закордонного паспорта бенефіціара, перекладене на англійську мову. Деякі банки проводять реєстрацію рахунку тільки після особистого візиту керуючого відділення фінансової установи.

    Набагато складніше зареєструвати рахунок в австрійському банку. Клієнтові потрібно заздалегідь підготувати великий пакет документів, відповіді на питання про походження коштів, а також мінімальний депозит в сумі 200 тис. євро. Деякі фінансові установи відкривають рахунок після внесення 5 тис. євро. Ця сума використовується не в якості депозиту, а відразу надходить на рахунок і може бути використана клієнтом.