Шахрайство з материнським капіталом: покарання, судова практика

Віктор Кузьмін

1 minute

Держава різними способами намагається підтримати сім’ї з дітьми. Одним з найкращих варіантів допомоги вважається материнський капітал, який представлений в досить велику суму. Із-за значної кількості грошей багато вирішуються на шахрайство з материнським капіталом.

Материнський капітал – це матеріальна підтримка сімей з двома, трьома і більше дітьми. Надається всім дітям і батькам, у кого є громадянство РФ. Отримати таку допомогу можуть ті сім’ї, у яких немає іншої підтримки від держави. З кожним роком розмір капіталу індексується і постійно зростає – материнський капітал в 2017 році досягла вже 500 тисяч рублів.

Хто має право отримати материнський капітал?

Розраховувати на допомогу можуть такі категорії осіб:

Жінки – громадянки РФ, які народили 2 і більше дітей.
Чоловіки – громадяни РФ, які всиновили двоє або більше дітей.
Батько (громадянство не має значення) в тому випадку, якщо мати була позбавлена материнських прав або померла.
Сім’ї, які мають неповнолітню дитину до 23 років, який навчається на денному відділенні у вищому навчальному закладі, якщо у нього немає прав на одержання інших форм державної підтримки.

Так як розмір допомоги зростає, то почастішали випадки шахрайства з материнським капіталом.

На що дозволяється витрачати материнський капітал?

Цей вид державної підтримки вважається цільовим, і витратити гроші можна тільки на такі потреби:

Погашення іпотечного кредиту.
Поліпшення житлових умов у вигляді ремонту або покупки нерухомості.
Будівництво будинку.
Проживання дитини під час навчання.
Оплата послуг освіти.
Плата за відвідування дитячого садка та інших установ.

Цей список неповний, він настільки великий, що кожен, кому не лінь, шукає будь-який спосіб, щоб здійснити шахрайство з материнським капіталом.

Переведення коштів

Переводити материнський капітал заборонено законом. Всі операції з нею виконуються тільки за безготівковим розрахунком. Курирує видачу цих коштів банк Пенсійного фонду РФ. При покупці квартири або будівельних матеріалів угода оплачується тільки по перерахуванню на банківський рахунок. Але така процедура тривала, адже необхідно зібрати багато документів, так і сам процес вимагає багато часу, тому багато матері йдуть на ризик і звертаються за допомогою до шахраїв. Величина їх винагороди – це 70 % материнського капіталу 2017 року.

Отримати кошти можна двома способами:

Фіктивно купити нерухомість.
Придбати житло з навмисно завищеною вартістю.

Але найпоширенішим шахрайством можна вважати купівлю житла у родичів за фіктивним договором. При цьому сам документ оформляється у відповідності з законом, але колишній господар залишається і надалі проживати в квартирі або будинку. Шахрайство з материнським капіталом у цьому випадку важко виявити.

Також відмічені випадки, коли отримують материнський капітал при покупці старого житла за завищеною ціною. Наприклад, купується невідповідний для проживання будову, але документи свідчать про протилежне. Надалі з ринкової вартості віднімають реальну вартість, і материнський капітал передають батькам. Але цей спосіб дуже небезпечний і може взагалі залишити батьків без державної допомоги.

Отримання материнського капіталу особами, які не мають на нього прав

За останні роки став популярний ще один вид шахрайства з материнським капіталом – це отримання його особами, які за законом не можуть на неї претендувати. При здійсненні цього способу потрібно лише підробити довідку про народження дитини. Після чого її звинувачують в ЗАГС, де отримують свідоцтво про народження, а вже після йдуть у Пенсійний фонд, де і виписують сертифікат на отримання державної допомоги.

Надалі допомогу можна отримати легальним шляхом або незаконно. Але в цьому випадку підробку документів дуже легко розкрити, і надалі доведеться відповідати за подібну аферу.

Шахрайство з іпотекою

Цей вид шахрайства сьогодні вважається самим популярним. Причому схем його здійснити досить багато:

Скласти фіктивний договір з підставними особами на купівлю житла.
Складання договору з будь-яким із співробітників банку, який має право видавати іпотечні кредити.

У першому випадку житло купується за реальні гроші, але за фальшивим договором. А ось другий спосіб реалізувати складніше, оскільки потрібно знайти співробітника, готового піти на шахрайство.

Що робити?

Не всі знають, куди звернутися при шахрайстві з материнським капіталом. Якщо був виявлений такий факт, то треба неодмінно сходити в правоохоронні органи і написати заяву до Пенсійного фонду РФ. ПРФ зобов’язаний перевірити, куди пішли гроші.

Тепер Пенсійний фонд має можливість відправляти запити в будь-які органи. ПРФ може перевірити, чи має право ця особа отримати сертифікат. В цьому випадку може бути виключено шахрайство з підробкою довідки про народження.

Шахрайство з материнським капіталом: судова практика

Всім, хто тільки думає, як скористатися материнським капіталом, потрібно пам’ятати, що держава не дозволить використовувати видані гроші не за призначенням. Обов’язково буде розкрито будь-яке шахрайство з материнським капіталом, покарання буде суворим, аж до ув’язнення терміном до 10 років. У деяких випадках може бути передбачений штраф у розмірі одного мільйона рублів, і таких випадків вже по країні багато.

Покарання може бути дуже суворим, все залежить від тяжкості злочину. Наприклад:

Якщо людина надав неправдиві відомості про себе або про нерухомість, яку він збирається купувати, то в цьому випадку може відбутися штрафом або поверненням коштів, виданих в якості державної допомоги. Іноді може бути умовний термін.
При наявності змови з третіми особами з метою провести незаконні операції може бути накладено штраф до 500 тисяч рублів. Шахрая можуть відправити на примусові роботи строком до 5 років або позбавити волі на такий же період.
Якщо була організована група з метою обману чи підбурювання громадян на шахрайство, то в цьому випадку суд дає найсуворіше покарання – до 10 років позбавлення волі. У рідкісних випадках воно може бути замінено на штраф в 1 млн рублів.

Найбільш відомим випадком шахрайства можна вважати такі:

У Нижньому Новгороді розглядалася справа однієї громадянки, яка витратила материнський капітал на купівлю будинку. На перший погляд, все було зроблено відповідно до закону. Але при детальній перевірці було виявлено, що будова не придатне до проживання: жодних комунікацій, вікон, дверей. В результаті суд визнав угоду незаконною і звинуватив жінку у нецільовому використанні коштів. Засудили її до умовного терміну. Такі рішення приймають нечасто.
А ось в Кургані розглядалася справа ще однієї жінки, якої вже не так пощастило. Жінку засудили до тюремного ув’язнення на півтора року і до компенсації виданого державою допомоги. А вся справа в тому, що вона підробила документи на погашення кредиту в одній з фірм. Гроші були виплачені, але фірма виявилася підставний.

Не у всіх випадках вдається розкрити шахрайство з материнським капіталом. Проблеми кваліфікації шахрайства зустрічаються часто, але все ж сумнівні схеми рано чи пізно розкриваються, і покарання може бути куди важче, ніж у вищенаведених випадках. Все одно знаходяться ті, хто переводить гроші, але ці випадки дуже рідкісні. Свідомих громадян багато, і хтось із них обов’язково повідомить у відповідні органи про те, що гроші пішли не за призначенням.