Шахрайство з материнським капіталом: покарання, судова практика

Переведення коштів

Переводити материнський капітал заборонено законом. Всі операції з нею виконуються тільки за безготівковим розрахунком. Курирує видачу цих коштів банк Пенсійного фонду РФ. При покупці квартири або будівельних матеріалів угода оплачується тільки по перерахуванню на банківський рахунок. Але така процедура тривала, адже необхідно зібрати багато документів, так і сам процес вимагає багато часу, тому багато матері йдуть на ризик і звертаються за допомогою до шахраїв. Величина їх винагороди – це 70 % материнського капіталу 2017 року.

Отримати кошти можна двома способами:

• Фіктивно купити нерухомість.
• Придбати житло з навмисно завищеною вартістю.

Але найпоширенішим шахрайством можна вважати купівлю житла у родичів за фіктивним договором. При цьому сам документ оформляється у відповідності з законом, але колишній господар залишається і надалі проживати в квартирі або будинку. Шахрайство з материнським капіталом у цьому випадку важко виявити.

Також відмічені випадки, коли отримують материнський капітал при покупці старого житла за завищеною ціною. Наприклад, купується невідповідний для проживання будову, але документи свідчать про протилежне. Надалі з ринкової вартості віднімають реальну вартість, і материнський капітал передають батькам. Але цей спосіб дуже небезпечний і може взагалі залишити батьків без державної допомоги.