Поняття і класифікація валютних операцій банку

Операція спот

У цій статті ми детально розглядаємо такі поняття, як сутність і класифікація валютних операцій. Дані терміни дуже важливі для клієнтів банків, так як ті повинні повністю розібратися в їх структурі і методах діяльності, а також зрозуміти, які саме операції вони здійснюють.

Операція спот – це банківська операція, яка здійснюється за наявності сьогоднішнього курсу. При цьому одна валюта використовується для покупки іншої валюти, але кінцевий грошовий розрахунок проводиться на другий робочий день без урахування того дня, коли угода була укладена.

Зазвичай операції спот складають поточний ринок готівкової валюти. Ефективність обмінної операції буде залежати від величини спреду.

Спред – це різниця між ціною продавця і ціною покупця.

Проведення міжнародних розрахунків, пов’язаних з імпортом та експортом послуг і товарів

Класифікація валютних операцій банку включає в себе також і проведення міжнародних розрахунків. При проведенні зовнішньої торгівлі зазвичай застосовуються такі розрахункові форми, як банківські перекази, документальні акредитиви та інкасо.

Акредитивом вважається зобов’язання банку створив цей акредитив на прохання свого клієнта, здійснювати платежі експортеру проти тих документів, які були вказані в самому акредитиві. При використанні даної розрахункової форми іноземний банк відкриває у себе акредитив і посилає спеціальний лист, в якому описується сам вид акредитива і правила виплат.

Інкасо – це зобов’язання банку віддати надані пред’явником документи імпортеру для отримання грошових коштів.

Якщо ж використовується метод банківських перекладів (класифікація валют, види валютних операцій описані в цій статті), то вся грошова виручка буде зараховуватися на транзитні рахунки в певних банках.