Незаконна банківська діяльність, ст. 172 КК РФ: коментарі, судова практика, кваліфікуючі ознаки складу злочину, вирок

Віктор Кузьмін
1 minute

Нюанси

Фінансово-кредитна структура має право вести банківську діяльність будь-якого виду, передбачену статутом, якщо вона дозволена законодавством. Робота за деякими напрямками, в тому числі, що стосується виконання розрахункових операцій, здійснюється лише згідно з ліцензією. Варто звернути увагу на формулювання ознаки об’єктивної частини злочину, який передбачається ст. 172 КК РФ. У нормі вживається два поняття. Перше – банківська діяльність, друге – операції. У положеннях статті останнє укладена в дужки. Граматичне тлумачення цього обороту повинно вказувати на тотожність понять. Дійсно, провівши аналіз федеральних норм у сфері банківської справи, можна стверджувати, що за змістовим значенням ці терміни дуже схожі. Між тим поняття “банківські операції” розглядається в більш широкому сенсі, ніж “діяльність”.

Важливість диференціації термінів

Якщо організація веде банківську діяльність або здійснює певні операції без ліцензії, то труднощів при кваліфікації злочину, як правило, не виникає. Між тим в судово-слідчій практиці мають місце різні ситуації. Наприклад:

  • Юридична особа, маючи ліцензію, видану ЦБ на виконання конкретних операцій, що не відносяться до тих дій, комплекс яких дозволяє характеризувати його діяльність в цілому як банківську, все-таки їх здійснює.
  • Згідно з Положенням, що регламентує процес відкликання ліцензії, у організації було анульовано дозвіл на проведення певних розрахунків. Однак юрособа, незважаючи на заборону, все ще виконує їх.

    • У першому випадку діяння кваліфікується як незаконна діяльність, а у другому – неправомірне здійснення операцій.

    1 2 3 4