Незаконна банківська діяльність, ст. 172 КК РФ: коментарі, судова практика, кваліфікуючі ознаки складу злочину, вирок

Коментарі

Суспільні відносини, що виникають при здійсненні фінансово-кредитних операцій, що складають об’єкт, на який спрямована незаконна банківська діяльність. Ст. 172 КК РФ визначає випадки, в яких вона застосовується. Зокрема, покарання ставиться, якщо організація здійснює операції, не маючи реєстрації або ліцензії (якщо вона обов’язкова). Процедура постановки на облік передбачена законодавством. Зокрема, її обов’язковість встановлена в ФЗ “ПРО ЦБ”, “ПРО банки і їх діяльність”. Відповідно до положень нормативних актів, будь-яка фінансово-кредитна структура, виступаючи як юрособа, повинна пройти реєстрацію за правилами, встановленими законодавством.

Специфіка реєстрації

Постановка банківських організацій на облік здійснюється згідно з законами, зазначеними вище. Цю процедуру здійснює ЦБ. Видача ліцензій та взяття на облік здійснюються не пізніше півроку з дати надання необхідних документів. Слід при цьому враховувати і специфіку пакету паперів, необхідних заявнику. Функціонування фінансово-кредитної організації буде виступати в якості однієї з форм об’єктивної частини злочину, описаного в ст. 172 КК РФ, лише якщо воно здійснюється без набуття статусу юридичної особи.