Інвестиційний рахунок, податковий відрахування: відгуки

Регламент придбання прав на пільгу

Припустимо, чоловік оформив, зібравши документи, інвестиційний рахунок. Податковий відрахування можна отримати по завершенні фінансового року.

Пільгу на інвестовану суму отримують тільки один раз.

Відрахування прив’язані до заробітної плати наступним чином. По-перше, сам роботодавець не має відношення до відрахуванню. Людині треба заповнити декларацію за формою 3-НДФЛ і донести до кабінету камеральної перевірки.

Сума відрахування не може бути вище білого прибуткового податку.

Відштовхнемося від бази – 52 тисячі пільг на ПДФО з суми інвестування в 400 тисяч руб.

Припустимо, чоловік оформив ІВС на 400 тис. руб. і з січня по грудень заробив 500 тисяч. Нарахований та перерахований податок 13% із заробітку склав суму 65 тисяч. Застосуємо законний вирахування 52 000 руб. Тоді до сплати у казну належить 13 тисяч рублів. Податковий відрахування у сумі 52 тис. руб. буде перераховано на рахунок, зазначений платником податків при поданні заяви

У розмові з одним з клієнтів компанії ФІНАМ з’ясувалося, що його річна біла зарплата склала 316 тисяч рублів. З неї роботодавцем нарахований та перерахований прибутковий податок у сумі 41,08 тис. руб. Таку ж суму склав покладається за інвестування податковий відрахування. Про інші пільги в сумі 10,92 тисячі довелося забути.

Не обтяжливо відкрити індивідуальний інвестиційний рахунок. Отримання податкового вирахування може викликати труднощі. Тому клієнтові слід відразу після закінчення фінансового періоду запросити набір формулярів у своїй керуючої компанії чи банку, де відкрито ІВС. Не тягнути час до 30 квітня.