Своп на Форекс – це торгово-фінансова обмінна операція. Від чого залежить своп на Форексі
Гравець, який здійснює операції всередині дня, не бачить особливих комісійних навантажень брокера. Але коли тривалість життя відкритої угоди перевищує один день, на арену баталій виходить додатковий вид розрахунків – своп на “Форекс”. Це різниця між відсотками по депозиту з власними коштами гравця і відсотками по кредитуванню віртуальною валютою.
Безкоштовного “Форекса” не існує
Система “Форекс” влаштована так, що за все треба платити. Предметом торгів є валютні пари. У гравця на депозиті обов’язково є фінанси. Згідно з правилами торгів, власнику депозиту нараховуються відсотки на суму знаходяться там коштів. При купівлі пари гравець формально купує базову валюту – першу в парі, і продає другу валюту, якої в нього фактично немає на депозиті, тобто, другу валюту бере в кредит. Тому у випадку відкритої угоди на термін більше одного дня гравцеві нараховують відсотки за користування кредитом.
Так що таке своп? Це грошову винагороду, зачисляемое трейдеру на депозит за використання брокером коштів учасника ринку, або знімається з трейдерського депозиту на користь кредитора.
Розрахунки з грошово-фінансових операцій можуть включати не тільки Swop, але і комісії брокера або фіксовану плату за один лот SWOP Free.
Swop може бути:
- негативним. Коли процентна сума по кредиту більше такої ж суми депозиту;
- позитивним. Якщо відсоток за позикою менше відсотка по депозиту;
- нульовим. Різниця не розраховується, а стягується фіксована комісія з одного лота.
Мігранти банківської системи
Операція має інші усталені назви:
- Овернайт – пряме відповідність суті – перенесення через ніч; одноденний кредит серед тижня, і позику на 2,5 дня при оформленні кредиту в п’ятницю.
- Ролловер – назва відображає властивість позики змінюватися у відсотках протягом терміну дії кредитування; тобто кредит з плаваючою ставкою. Ставка тут складається з постійної маржі брокера і плаваючої частини, що залежить від кон’юнктури ринку. Останній інгредієнт впливає на платежі при довгострокових кредитах.
Терміни прийшли на “Форекс” з банківського вжитку. Грошово-фінансові операції подібного роду розроблені насамперед для відносин між Банком Росії та іншими банками. Не тільки фізичні особи перехоплюють сотню до получки. Іноді комерційному банку необхідні вільні кошти на пару годин: наприклад, один клієнт ще не розрахувався за кредитом, а тут прийшов інший; упускати майбутню прибуток шкода, тому займають в ЦБ РФ на добу. Витрати на овернайт відіб’ються прибутком з кредитування нового позичальника.
Рух за правилами, але в обхід
Операції своп придумали для обходу товарної поставки валюти.
Система “Форекс” на сто відсотків – арена спекулянтів. Учасники прагнуть заробити на різниці курсів, без отримання на депозит реальної валюти. Адже правилами міжнародного валютного ринку передбачена обов’язкова поставка валюти покупцеві: купив 1 тисячу євро – будь добрий, отримай цю тисячу на депозит.
Такий порядок має масу незручностей для спекулянтів:
Своп на “Форекс” – це платежі, коли немає фактичної поставки валюти і пов’язаних з цим обмежень. У гравця або списують суму відсотків з рахунку, або зараховують. Праця форекс-трейдера дбайливо полегшений.
Формула розрахунку
На сайті брокерів, що беруть участь в іграх “Форекс”, розташовані таблиці свопів. З них видно, як показники відрізняються у різних валют. Причина – в різниці ставок Центральних банків валют, що входять в пару.
Розглянемо, як нараховується своп на “Форексі”.
Формула розрахунку виглядає наступним чином:
Своп = (Кв × (Рпс + Б) / 100) / Р,
де:
- Своп – шукана величина процентної різниці.
- Кв – величина контракту.
- Рпс – різниця процентних ставок ЦБ країн валют.
- Б – брокерська комісія.
- Р – тривалість року: 365 або 366 днів.
Приклад застосування формули
Гравець не веде самостійно розрахунки різниці, процес у програмі автоматизований, але для розуміння суті торгів варто розглянути приклад, як розрахувати своп на “Форексі”.
1. Спекулянт купує парі австралійський долар/ієна. У цій операції відбувається купівля австралійського долара і продаж ієни. Так як ієни у гравця немає, і поставка не мається на увазі, то японські гроші спекулянт бере у борг, у кредит.
2. Спекулянт продає пару AUD/JPY. Відбувається продаж австралійця і покупка ієни. У кредит береться валюта Австралії.
Ставка ЦБ Японії дорівнює -0,1% (мінус одна десята відсотка).
Ставка ЦБ Австралії – 1,5% (півтора відсотки).
Розмір лота базової валюти AUD рівний 100 000 одиниць (сто тисяч).
Комісія брокера 1%.
Підставимо значення у формулу і отримаємо число грошових одиниць базової валюти:
Своп = (100 000 × ((1.5 – (-0,1)) + 1) / 100) /365 = 7,1233 –по лонг.
Своп = (100 000 * ((-0,1 – 1.5) + 0,25) / 100) / 365 = -1,6438 –по шорт.
Як розшифровується знак «плюс» або «мінус» близько показника? Якщо обчислення дало негативний результат, то клієнтові доведеться заплатити зазначений відсоток за перенесення позиції на ніч.
Позитивне значення означає, що гроші будуть зараховані гравцеві. Ось так, підбираючи пару за співвідношенням ставок Центробанків і з урахуванням розміру брокерської комісії, можна заробити на своп на “Форекс”.
Маркетингова фантазія брокера
Тепер, коли прояснилося, що таке своп, слід розглянути фактор розміру комісії брокера. Всі пари поділені на популярні і екзотичні. Популярні містять у складі євро, долар північноамериканський і австралійський, фунт, франк, ієну. Решта – екзотика, за торгові операції з ними стягується підвищена комісія. Без реклами брокера зазначимо: операція на парі EUR/AUD становить 1%; тут обидві валюти в блакитних фішках; операція на парі швейцарський франк проти датської крони здійснюється під комісію 10%; фінанси датського королівства – екзотика.
Постарайтеся уникати брокерів з гаслами «беремо витрати гравця на себе». Треба завжди пам’ятати, що у брокера видів комісії – як піщинок в океані. Обслуговування гравця – джерело доходу. Джерело не повинен швидко висихати.
При перенесенні комісії через вихідні дні комісія потроюється. Ринок не працює, але кредитними грошима гравець користується.
Теологія як двигун розвитку “Форекса”
Своп на “Форекс” – це комісія для будь-якого ринку, крім ісламського. Лихварство легітимно не у всіх країнах земної кулі. Релігійна атмосфера не дозволяє сповідують іслам торгувати на “Форексі”, отримувати гроші без вкладення власної праці. Але прагнення збільшувати доходи притаманне кожній людині. Тому були винайдені ісламські рахунки. Їх відрізняють наступні властивості:
Останнім перевірити важко, так як калькуляція комісії брокера не розшифровується.
Обійти поняття «відсутність вкладення власного праці» допомагає опція «демо-рахунок». Освоюючи основи трейдингу, застосовуючи правила торгівлі на тренувальному рахунку, людина вчиться, а навчання в ісламському світі вважається працею. Крім того, в мусульманському світі не можна озвучувати своє ставлення до торгів як до гри. Тому що в ісламі під забороною легка нажива і азартні ігри. Людина повинна психологічно налаштуватися сам і переконати друзів-мусульман, що відноситься до біржової діяльності як до роботи.
На цих умовах послідовник ісламу уникне трьох гріхів: риба (спекуляція), майсір (азартна гра) і гарар (лихварство).
Вичавка
Своп на “Форекс” – це опція, без якої можна успішно торгувати. Реєстри форекс-брокерів можна сортувати по дюжині ознак, в тому числі і по можливості відкриття ісламських рахунків. Автор для інтересу прошерстил списки на тему «центові рахунки» і виявив сім контор, що пропонують послугу.
А за запитом «ісламські рахунки» сформувався список з 117 компаній, які торгують на “Форексі”. Відчуйте, наскільки затребувана послуга.
