Стягнення боргу з юридичної особи: всі способи

Якщо використовувати правовий критерій, то головні методи, які мають на увазі під собою стягнення боргів з юридичних осіб, наявні в практиці по майнових спорах, найкраще поділити на:

• традиційні;
• неправові;
• нетрадиційні.

Правовий метод стягнення на увазі під собою тиск на боржника та його рідних психологічними і фізичними методами, забороненими законом, і більшість випадків передбачає, що кредитор і особи, які сприяють йому у втіленні подібних дій, що можуть понести за це кримінальну відповідальність.

Добровільні методи врегулювання заборгованості

Стягнення боргу з юридичної особи може проводитися на добровільній основі. Серед методів можна назвати:

• фіксування боргу за угодою сторін і підписання графіку внесення платежів;
• складання угоди про отступном;
• передача права на вимогу іншій стороні.

Під цими методами розуміють прості розмови і вмовляння боржника, тобто поки стягнення боргу з юридичної особи за рішенням суду не здійснюється.

Фіксація розміру боргу та складання графіка погашення

Цей метод слід застосовувати тоді, коли у боржника виникли якісь тимчасові труднощі з фінансами, а ймовірність того, що він буде ліквідований або визнаний банкрутом, дуже мала. При цьому зазвичай стягнення боргів з юридичних осіб здійснюється шляхом складання угоди про надання розстрочки платежів з зазначенням обставин, унаслідок яких з’явилася заборгованість. Кредитору рекомендується наполягати не тільки на тому, щоб було підписано угоду, але на складанні акту звірки взаєморозрахунків за даними первинних документів, якими підтверджується наявність заборгованості. Якщо не виходить отримати відомості з первинної документації, які могли б підтвердити, що кредитор виконує всі свої зобов’язання, то акт звірення виявиться не таким вже і цінним документом. Коли здійснюється стягнення боргу з юридичної особи, способи можуть бути найрізноманітнішими. Про них поговоримо далі.

Угода про отступном

Даний метод використовується, коли у боржника не виходить погасити заборгованість, керуючись умовами початкового договору. Цивільним кодексом передбачається, що згідно з договором між сторонами зобов’язання може вважатися припиненим, якщо взамін виконано відступне, наприклад, якщо боржником буде сплачена певна сума коштів або буде передана кредиторові майно. Крім того, стягнення боргу з юридичної особи за договором у даному випадку мається на увазі визначення розмірів, строків і порядку оплати або надання майна в якості відступного. Це все обумовлюється сторонами угоди.

Кредитору вигідно буде угода на укладення договору про отступном, якщо:

• є припущення, що фінансовий стан боржника в найближчому майбутньому не стане краще, або ж він взагалі близький до банкрутства;
• сукупність витрат на примусове стягнення боргу перевищить величину самої заборгованості;
• майно, яке отримано в якості відступного, може бути швидко реалізоване, що дасть можливість для ліквідації заборгованості без додаткових витрат.

Передача боргу третім особам

Особливу увагу при підписанні угод про уступку боргу обов’язково слід приділяти умовам основного договору: чи є в них обмеження щодо передачі прав та обов’язків. При наявності таких положень стягнення боргу з юридичної особи виключає право на відступлення права вимоги заборгованості третій особі без отримання згоди обох сторін. В іншій ситуації така угода буде визнаватися нікчемним, не тягне за собою ніяких правових наслідків. Якщо новий кредитор спробує отримати борг, суд просто відмовить у прийнятті позову.

Поступка вимоги, яке грунтується на угоді, досконалої у письмовому вигляді, повинна мати відповідну письмову форму для того, щоб провести стягнення боргу з юридичної особи. Судова практика показує, що уступка вимог передбачає державну реєстрацію в установленому порядку.

Тепер варто поговорити про те, які застосовуються заходи щодо оперативного впливу на боржника. Правова основа є в цивільному кодексі. Зазвичай зобов’язання можуть бути виконані шляхом сплати неустойки, застави, утримання майна, поручительства і іншими способами.

Право кредитора на притримання майна боржника

У деяких ситуаціях компанії-кредитору надається право на розпорядження майном дебітора. Наприклад, він може розпоряджатися матеріалами, обладнанням, переданим на якийсь час замовником підряднику, а також майном, передане за договором зберігання і так далі.

Згідно з Цивільним кодексом, у кредитора при невиконанні боржником своїх обов’язків по сплаті або відшкодуванню витрат з’являється право на утримання майна до того моменту, поки дане зобов’язання не буде виконано. Якщо ж виконання зобов’язань так і не настав, то в такому разі може бути здійснено стягнення боргу з юридичної особи, у стадії ліквідації воно чи ні – це не важливо.

Якщо борг не сплачується у встановлений термін, то у кредитора є всі підстави зупинення виконання своїх зобов’язань.

Умови, на яких здійснюється припинення зобов’язань, необхідно найбільш ретельно описувати в договорі, із зазначенням порядку зупинення, термінів, методів попередження боржника про прийняття такої міри. В іншій ситуації припинення зобов’язань може вважатися неправомірним, і це може призвести до судового розгляду в зв’язку з появою збитків. Таким чином, припинення постачання палива і енергії для виробництва з постійним циклом може призвести до незворотних наслідків, таких як, псування майна, тому право кредитора не має викликати жодних сумнівів.

Виконання зобов’язання за рахунок боржника

Цивільним кодексом передбачається, що при невиконанні боржником зобов’язань за виготовлення і передачу речі кредитору або виконання для нього будь-яких робіт чи наданні послуги кредитор має повне право у визначений термін доручити ці зобов’язання третім особам за плату, а також вимагати від боржника відшкодувати всі збитки.

Примусове стягнення боргу з юридичної особи

Ну а тепер варто поговорити про примусове стягнення боргу. Випробувавши всі доступні засоби мирного врегулювання і так і не домігшись оплати боргу, компанія може подати позов до суду. Але перед застосуванням механізму примусового стягнення потрібно спочатку дати оцінку можливого результату подій. Для цього необхідно скласти повне уявлення про те, яке фінансове становище боржник має на даний момент, а також зібрати всіма наявними законними методами інформацію про нього. Зокрема можна навести компанії довідки (контрагенти боржника, ЗМІ і так далі), перевірити чи є майно, банківські рахунки, провести аналіз наявних доказів існування боргу. Договори, накладні, рахунки і так далі, повинні перевірятися на наявність у них негативних сторін, якими може використовувати при судовому розгляді компанія-боржник.

Що відбувається після остаточного прийняття рішення?

Якщо рішення про те, що стягнення боргу з юридичної особи буде проводитись у примусовому порядку, прийнято остаточно, то компанія, що надала кредит, подає в суд позов. За результатами розгляду провадиться видача виконавчого листа.

Супроводження розгляду може здійснюватися кредитором і в самостійному порядку, і з допомогою залучення юридичної організації.

В основному перший варіант слід обирати тоді, коли у кредитора є такі спеціалісти, які можуть працювати з дебіторської заборгованістю, як це зазвичай трапляється у великих організаціях.

Юридичними компаніями виявляються послуги та при досудовому врегулюванні, і в суді, і при виконавчому виробництві.

Кримінально-правовий метод стягнення

Даний метод стягнення може використовуватися тільки тоді, коли в діях злісних боржників можна простежити явні ознаки якихось злочинів. В основному це шахрайство, заподіяння шкоди майну шляхом використання обману чи зловживання довірою, навмисне ухилення від погашення боргу, лжепредпринимательство та інші злочини. В такому разі виникають правові підстави для того, щоб порушити кримінальну справу, що дає сприятливу можливість для стягнення боргу. Крім цього, здійснюється стягнення боргу з юридичної особи за виконавчим листом.

Які методи ведуть до погашення боргу?

Користуючись, кримінально-правовим методом погашення боргу, він може бути сплачений завдяки трьом методам.

Якщо зловмисником під видом цивільно-правової угоди було скоєно корисливий злочин, наприклад, розкрадання у вигляді шахрайства, то в обов’язки органу, який займається попереднім розслідуванням, включається розшук і повернення вкраденого майна власнику.

У постраждалої сторони є повне право на те, щоб пред’явити позов про відшкодування заподіяної шкоди. Для того щоб забезпечити заявлений позов органами правопорядку і судом проводяться необхідні заходи, пов’язані з виявленням і арештом майна підозрюваних, обвинувачених і підсудних, за рахунок якого здійснюється задоволення позовних вимог. Позов можна розглянути і задовольнити з винесенням обвинувального вироку. При цьому основний збиток від розглядуваних злочинів припадає на непогашені борги. Іншими словами, виконання договору у кримінальних справах, зокрема за цивільним позовом, фактично говорить про те, що кредитор здійснює стягнення боргу і компенсує пов’язані з цим витрати.

Після погроз про кримінальному переслідуванні та подальшим покаранням за це для того, щоб пом’якшити свою долю, винними особами нерідко відшкодовується збиток, який спричинили їх злочини. При цьому законом виробляється до цього їх стимулювання. Крім цього, збиток може бути погашений та іншими особами, які несуть моральну відповідальність за те, які дії вчиняють винні або ті, хто з різних обставин зацікавлений у подальшій долі.

В деяких випадках ефективність традиційних методів стягнення занадто мала. Цивільні процеси можуть розтягуватися на один рік і більше, і до цього моменту у боржника може не виявитися необхідного майна, яке можна було б вилучити для погашення боргів. Тому в більшості випадків краще всього використовувати кримінально-правовий метод стягнення.