Стаття за шахрайство (КК РФ)

Присвоєння позик і кредитів

Це досить поширена форма шахрайства сьогодні. Багато бізнесменів, особливо на перших етапах розвитку своїх підприємств, що беруть позики і кредити. Однак, як показує практика, використовуються ці кошти нерідко не за призначенням і не погашаються своєчасно. Кредитування передбачає вступ сторін у відповідні правовідносини на підставі договору позики. Банк передає на певний строк суму для подальшого її використання підприємцем за цільовим призначенням з умовою повернення. За невиконання договору позичальник відповідає своїм майном. Ст. 807-818 ЦК регулює такі правовідносини. Раніше використання кредитних коштів не за призначенням тягло лише цивільно-правову відповідальність.

У сучасному КК передбачена ст. 177 про злісне ухилення від погашення заборгованості. Але на практиці це положення не діє. Пов’язано це з кількома причинами. В першу чергу, в диспозиції положення зазначено, що відповідальність особи настане тільки на підставі вступив в силу судового рішення. Це означає, що банк повинен звернутися із заявою в відповідну інстанцію. До моменту винесення рішення пройде час. Навіть якщо рішення суду буде на користь позивача, то відповідач може його оскаржити. У цьому випадку чинність рішення призупиниться.

Таким чином, склад даного злочину визнається триваючим. Крім того, юристи вказують на конкуренцію ст. 177 і ст. 312 (п. 1) і особливо зі ст. 315. Незаконне привласнення коштів кредитної організації супроводжується різними діями. Зокрема, створенням підставних компаній, використанням підроблених документів, що створюють видимість фінансової забезпеченості фірми, наданням в якості застави вже заставленого або неповноцінного майна і так далі. Якщо умисел злочинців буде спрямований на привласнення засобів, то буде діяти стаття КК “Шахрайство”. Але в деяких випадках довести, що в момент отримання коштів позичальник вже припускав не повертати їх, практично неможливо. Сам підприємець завжди може пояснити свою поведінку комерційними невдачами чи ризиком за ст. 2 ЦК. У цьому зв’язку при проведенні слідства необхідно збирати докази, які вказують на неодноразовість таких вчинків, навмисність при недотриманні умов угоди і так далі. На практиці на це все йде досить багато часу, який злочинці і використовують у своїх інтересах. Таким чином, ст. 177, 315, 312 і стаття “Шахрайство” КК РФ диференціюються вкрай проблематично.