Розрахунковий рахунок. Як відкрити розрахунковий рахунок для ТОВ та ВП

Віктор Кузьмін
1 minute

Підготовчий етап

Відкрити розрахунковий рахунок на перший погляд досить просто, але для початку кожному підприємству необхідно провести невелике маркетингове дослідження ринку кредитних організацій. Основним критерієм оцінки банку як посередника при управлінні грошовими коштами є його ділова репутація, надійність. Також велику роль відіграють вартість і спектр надаваних послуг.

Багато підприємства відкривають не тільки розрахунковий рахунок, їм цікаві послуги інкасації, робота з грошовими документами, можливість відкриття кількох груп, в тому числі валютних і спеціальних. В даний час обов’язковою умовою укладання договору з банком є наявність системи віддаленого керування, тобто програми «клієнт-банк», яка дозволяє в поточному режимі не тільки виробляти необхідні операції, але і відстежувати кількість коштів по всім категоріям розрахунків. Грає важливу роль і сама програма, клієнти кредитної установи розглядають її в контексті простоти і ефективності використання.

Документи для відкриття рахунку

Всі кредитні установи регламентують стандартний перелік документів та вимог до організацій, з якими укладають договори на розрахунково-касового обслуговування. Вони розміщуються на сайті банку і доступні будь-якому потенційному клієнту. Для того щоб відкрити розрахунковий рахунок в обраному кредитній установі, необхідно надати наступний пакет документів.

  • Свідоцтво про держреєстрацію організації.
  • Свідоцтво про постановці на облік у податковій інспекції.
  • Заяву про бажання відкрити розрахунковий рахунок.
  • Актуальна виписка з ЕГРЮЛ.
  • Дозвіл на здійснення зазначеного виду діяльності (ліцензія).
  • Статут підприємства (ТОВ).
  • Протокол загальних зборів власників та наказ про призначення керівника.
  • Посвідчення особи посадових осіб, яким надається право підпису фінансової документації. До таких належать: керівник, директор підприємства, фінансовий директор, головний бухгалтер або інша особа, уповноважена наказом.
  • Договір оренди (суборенди) головного офісу компанії або документи, що підтверджують право власності на приміщення
  • Картка з підписами і відбитком гербової печатки організації.

    • Можливе надання копій зазначених документів. Вони завіряються підприємством самостійно або співробітник банку ставить відповідну відмітку при пред’явленні оригіналів. В деяких випадках вимагається участь нотаріуса (на вимогу банку).

    1 2 3 4 5