Платіжна система Свіфт (SWIFT): особливості та історія створення

Що говорить російське законодавство

Як вже було сказано, в системі немає особливих обмежень за сумами перекладу та їх кількості. Але ці моменти встановлює не система, а законодавчі норми тієї країни, звідки надходить платіж або переказ.

У РФ діє ФЗ-173 «ПРО валютний контроль», який обмежує суму переказу від фізичної особи іншій фізичній особі за кордон. Відповідно до даного законодавчого документу, протягом одного робочого дня резидент Росії не має права надсилати за кордон більше, ніж 5000$ або еквівалент цієї суми в національній валюті.

Якщо клієнт відправляє більше зазначеної суми або частота переказів не відповідає встановленим правилам, служба фінансового моніторингу на підставі ФЗ-115 може вимагати від громадянина документи, які будуть підтверджувати джерело всіх доходів.