Попередній аналіз
На цьому етапі необхідно надати такі відомості та документи:
Короткий опис підприємства. Можна надати адресу сайту, на якому є необхідні відомості.
Виписку з ЕГРЮЛ. Її слід отримати не раніше ніж за місяць до подачі заявки.
Бухгалтерську звітність (ф. 1 і 2) за останній звітний рік (поквартально). Якщо компанія використовує УСН, надається декларація.
Посилання на реєстровий номер або тендер.
Як видно, невеликий список. Надання цих відомостей, як правило, не викликає труднощів.
Основний пакет паперів
Документи, які запитує банк, можна розділити на кілька груп. У першу входять юридичні папери. До них відносять:
Свідоцтво про держреєстрацію.
Статут (остання редакція).
Паспорти керівника та власників підприємства.
Перелік учасників або виписка з реєстру засновників/акціонерів організації.
Свідоцтво про постановці на облік у ФНС.
Довідки з податкової інспекції про відсутність боргів перед бюджетом, позабюджетними фондами і відкритих рахунках.
Свідоцтво про внесення коригувань в ЕГРЮЛ (до останньої редакції статуту).
Папери, що підтверджують повноваження гендиректора.
Фінансова документація:
Бухгалтерська звітність.
Організації, що використовують ОСНОВУ, подають баланс за ф. 1 та звіт за ф. 2.
ІП і підприємства, які застосовують УСН, подають податкову декларацію, виписку з КУДР.
Підприємці, які використовують ОСНОВІ, надають звіт за ф. 3-ПДФО.
В банк надаються документи за контрактом, для забезпечення якого, власне, запитується гарантія. В якості них можуть виступати протоколи, посилання на закупівлю, проект договору та ін. Крім того, фірма повинна надати:
Загальні відомості про себе. Вони оформляються у довільній формі.
Відомості, що підтверджують досвід роботи і виконання таких замовлень.
Інші дані, що здатні позитивно вплинути на прийняття банком рішення.
Даний перелік не можна назвати вичерпним. У нього включені тільки основні документи, які запитуються в загальних випадках. Фінансова організація цілком може зажадати й інші папери або пояснення. Наприклад, нерідко запрошуються оборотно-сальдові відомості по рахунках бухобліку.
