Основні типи інвестицій: опис, поняття і види

Інвестиції являють собою такі кошти, які можна вкласти в позірна вигідним захід, щоб в майбутньому отримати за це прибуток. Економіка як наука досить детально розглядає поняття та типи інвестицій. Сюди прийнято відносити не тільки безпосередньо грошові знаки, а також цінні папери та права, які можна оцінити в грошовому еквіваленті. Крім прибутку інвестиції можуть бути джерелом інших корисних ефектів.

Звідки коріння ростуть?

В якості основних джерел інвестицій потрібно виділити ті кошти, які підприємець отримує, реалізуючи проект. Крім того, інвестиції припускають враховувати гроші, що надходять в організацію ззовні.

Зовнішні джерела інвестицій, їх типи, основні сфери:

• Інвесторські гроші, з яких формується акціонерний капітал.
• Субсидії, безоплатно надаються суб’єкту підприємництва від фондів, організацій, окремих осіб. Сюди відноситься і надходження іноземних інвестицій за типами.
• Боргові зобов’язання, що передбачають позики, кредити, що підлягають поверненню в строго обумовлений проміжок при дотриманні ключових умов.
• Майно, передане підприємству на правилах лізингу, оренди, і підлягає поверненню на умовах, декларованих договором.

Обгрунтованість – запорука успіху

Якщо до типів інвестицій не відноситься невелика, незначуще, не відіграє ролі для підприємства в цілому вкладення коштів (скажімо, подарований друзями калькулятор), то капітальні вкладення обов’язково повинні чітко враховуватись, так як вони представляють собою інвестиції в ОС.

Такі гроші розумним буде використовувати для будівництва нових об’єктів, реконструкції вже наявних, а також для оновлення технічного парку підприємства. Гроші витрачають на обладнання, інструментарій, вишукувальні роботи, створення проектів та інші масштабні заходи, що дозволяють підприємству впевнено розвиватися з урахуванням стандартів теперішнього та прогнозованого майбутнього. Ці типи інвестицій виключно важливі для успішного ведення справи.

Додатково виділяють так звані капиталообразующие інвестиції. Це основний тип інвестицій, що надходять в РФ для створення проекту. З них виділяють гроші на оборотний капітал та інші аспекти, обов’язкові для успішної реалізації підприємства. Цей тип інвестицій являє собою капітальні вкладення.

Інвестиції як робота

Для людини, що володіє грошима, важливо не просто знати, що таке інвестиції, типи інвестицій, класифікація інвестицій, але і правильно вміти застосувати дані в практичній діяльності. Така передбачає вкладення коштів у діючі або проектовані підприємства і називається інвестуванням.

Якщо інвестування має на меті створення, підтримку основних фондів, тоді воно передбачає роботу з капиталообразующими інвестиціями. В якості джерел для проекту виступають інвестори. Також в процесі активну участь беруть замовники і виконавці, користувачі, постачальники. Нерідко залучаються фізичні, юридичні особи-вітчизняні та іноземні. У досить великому проекті інвестиційна складова реалізується на державному рівні чи міжнародному.

Класифікація – завдання не з простих

Система поділів інвестицій на типи і види досить складна і покликана враховувати численні фактори. Різні вчені-економісти пропонують різні системи поділу на групи. Найбільш поширений варіант класифікації включає облік наступних аспектів:

• об’єкт (кошти, нематеріальні активи, майно);
• напрямок дії (розвиток, оптимізація, розширення, диверсифікація);
• область діяльності (розробка, просування, придбання, кадрові ресурси, управлінські системи).

Допускається виділяти інші ознаки для поділу на групи. Так, говорять про типи інвестицій: дрібних, великих; залежних, самостійних.

Інвестуємо в майно

Це такі типи іноземних інвестицій, вітчизняних, які задіяні в виробничому процесі. Гроші спрямовуються на придбання, модернізацію обладнання, оснастки, використовуються для створення запасів комплектуючих, витратних матеріалів. Такі інвестиції спрямовують на створення і підтримання споруд, будівель.

Майнові інвестиції відомі як реальні, виробничі. З їх допомогою компанія може рости і розвиватися, збільшувати потужності цехів, підвищувати якість виготовленого продукту. Нерідко інвестування має на меті розширення лінійки вироблених позицій. У ряді випадків фінанси спрямовуються на оптимізацію робочого процесу з метою зниження стомлюваності кадрового ресурсу.

Інвестиції і гроші

Фінансові інвестиції – це такий тип, який передбачає, що інвестор вкладається саме у фінансову складову підприємства. Зокрема він може купити боргові права або вкласти кошти в права, що дозволяють брати участь у справах тієї або іншої фірми. Реалізується це через цінні папери, активи в банках, позики.

Якщо придбати облігації, акції, можна впливати на діяльність різних підприємств. Аналогічну влада отримують інвестори, які вже на етапі створення організації вносять в її статутний капітал деяку суму або беруть участь в проекті на правилах пайового фінансування. Є кілька інших механізмів вкладення в підприємництво, більшою чи меншою мірою поширених на сучасному інвестиційному ринку.

Інвестиції: нематеріальні активи

До таких слід зараховувати гроші, вкладені в підготовку і залучення висококваліфікованого персоналу. Сюди відносять кошти, спрямовані на вдосконалення, дослідні роботи, маркетинг і просування товарів на внутрішньому і зовнішньому ринку.

Виділяють потенційні нематеріальні інвестиції. Такі припускають вкладення грошей у майбутнє, тобто з аналізом перспектив розвитку ринку. Відмітна особливість потенційних і реальних інвестицій цього типу – складність співвідношення витрат і результату. Те, як багато грошей вкладається, оцінити простіше простого, а от результативність зазвичай не очевидна і не має фінансового показника, що ускладнює аналіз ефективності інвестування в проект.

Інвестиції: що і куди?

Кошти можуть спрямовуватися на різні цілі і завдання. В залежності від призначення тих чи інших інвестицій говорять про їх приналежності до конкретної групи. Виділяють:

• На підставу компанії, які передбачають вкладення грошей на момент набуття фірми або закладення основ нового підприємства.
• На розширення можливостей, за рахунок яких нарощують виробничі потужності, виключають слабкі місця в підрозділах.
• На зміни, що дозволяють змінювати застарілі об’єкти на нові. Такі іменують возмещающими. Класичний варіант застосування цього типу інвестицій – заміна верстатів на нові, що мають однакові параметри.
• На оптимізацію, що передбачають поліпшення обладнання, робочого процесу, за рахунок чого витрати в ході роботи знижуються, продуктивність підвищується. Типовий приклад: верстат міняють на більш досконалий автоматичний, виділяється продуктивністю.

Стратегія і тактика

Прийнято говорити, що інвестування – це стратегічне завдання. При правильному підході можна забезпечити надійне, благополучне майбутнє компанії. При цьому інвестиційні рішення повинні бути комплексними і охоплювати всі галузі діяльності фірми – від фінансування, податків і просування товару і марки як такої до виробничого процесу на самому низькому рівні.

Інвестування стартує вже в момент першої виплати початку роботи. В майбутньому поточні розрахунки допоможуть вчасно виплачувати заробітну плату, сплачувати за спожиті матеріали і ресурси. Інвестиційний об’єкт виробляє певний продукт, що має попит на ринку, за рахунок чого можна отримати приплив коштів, з яких інвестору йде особиста прибуток.

Можливості і небезпека

Досить ризикованим вважається інвестування в новий продукт, підприємство, ринок. Результати можна прогнозувати, але припущення зазвичай мають невисокий рівень точності, що створює додаткову небезпеку для інвестора.

Щоб розрахувати ефективність того чи іншого типу інвестицій, потрібно не тільки проаналізувати небезпеки, пов’язані з задуманої операцією, але скористатися методами аналізу чутливості. Є відносно прості алгоритми і дуже складні. Другі відрізняються більшою точністю, але коректно розраховуються тільки знавцями своєї справи. Поширене використання методики імітаційного моделювання.

Інвестування: важливо все

Прагнучи досягти успіху в якості інвестора, підприємець повинен розуміти, що знання градації категорій інвестицій – це ще не запорука успіху. Необхідно орієнтуватися в тій ланцюжку дій, яка дозволяє зробити інвестування прибутковою діяльністю. Послідовність наступна:

• формування плану;
• облік реалій;
• звіт за проектом;
• аналіз результатів.

Групуючи інвестиції за типами залежно від різних показників, можна домогтися втілення в реальність стратегічних ідей розвитку компанії. Управління інвестуванням в рівній мірі важливо як на рівні приватного підприємця, так і держави.

Великі і маленькі: беруть участь всі

Інвестиції бувають:

• приватні;
• муніципалітету;
• держави.

Залежно від національної належності виділяють:

• вітчизняні;
• іноземні;
• змішані.

В залежності від джерела грошей, що спрямовуються на розвиток підприємства, говорять про інвестиції:

• позикових;
• з бюджету;
• залучених;
• своїх.

Нехтувати не можна

Всі перераховані типи інвестицій виключно важливі для підприємства, зацікавленого в успіху. Гроші, одержувані з перелічених джерел, можуть направлятися у різноманітні активи і пасиви компанії, в тому числі житло та нежитлові споруди та об’єкти.

Прийнято говорити про різних категоріях інвестицій, оцінюючи термін вкладення і окупності фінансів. Якщо цей період триває не менше трьох років, тоді інвестиції відносять до короткострокових. Середній часовий проміжок – це від трьох до п’яти років. Нарешті, до довгострокових прийнято відносити ті, які розтягуються на період більше п’яти років.

Ризикувати чи ні?

Рано чи пізно це питання постає перед кожним потенційним і вже сформованим інвестором. Необхідно розуміти, що деякі інвестиції пов’язані з повною відсутністю ризику, але при цьому типі вкладення грошей не варто розраховувати на більший прибуток.

Крім того, виділяють групи інвестицій з низьким, високим ризиком, а також спекулятивні, коли гроші вкладають у підприємства з найбільшим рівнем ризику, розраховуючи отримати максимальний дохід.