Кореспондентський рахунок. Що таке розрахунковий рахунок і кореспондентський рахунок
Як відкрити кореспондентський рахунок у Центробанку?
Відкриття кореспондентського рахунка в Банку Росії передбачає надання комерційними банками наступної документації:
- заявка на відкриття рахунку;
- копія ліцензії на проведення фінансових операцій, завірена нотаріусом;
- завірені нотаріусом копії установчих документів;
- свідоцтво про постановку на облік в податковій службі;
- лист від Банку Росії, в якому є підтвердження належності осіб до посад керівника та головного бухгалтера фінансової установи;
- довідка про взяття на облік в ПФР і ФОМС;
- лист від реєструючого органу та копія виписки з накопичувального рахунку, відкритого тимчасово, де можна побачити перерахування грошей з нього на кореспондентський рахунок;
- завірена картка із зразками підписів керівника, головного бухгалтера та іншого уповноваженого ЦБ РФ ставити свій підпис на платіжних документах особи;
- повідомлення страхувальника ФСС;
- копія листа від Росреестра з переліком кодів статистики, що належать організації.
Відкриття коррахунку в комерційному банку
Відкриваючи кореспондентський рахунок організації, що здійснює фінансову діяльність, комерційний банк може вимагати такі види документів:
- заяву на відкриття кореспондентського рахунку, яке повинно бути підкріплено печаткою кредитної організації й підписами керівника і головного бухгалтера;
- копію ліцензії на проведення фінансових операцій, завірену нотаріусом;
- завірені нотаріусом копії установчих документів;
- лист від Банку Росії, в якому є підтвердження належності осіб до посад керівника та головного бухгалтера фінансової установи;
- картка із зразками підписів уповноважених осіб, які мають право проводити операції з грошовими коштами на рахунку, та відбитком печатки банківської установи, яка відкриває рахунок;
- копії наказів на осіб, які мають право розписуватися на платіжних документах;
- копії паспортів осіб, зазначених у картці із зразками підписів, завірені нотаріусом;
- для товариств з обмеженою відповідальністю – список засновників, для акціонерних товариств – перелік акціонерів;
- завірена нотаріусом копія свідоцтва, що підтверджує, що організація перебуває на обліку в податковій службі;
- копія листа від Росреестра з переліком кодів статистики, що належать організації;
- нотаріальна копія свідоцтва ОГРН.
Якщо кредитна організація має намір відкрити кореспондентський рахунок своїй філії, то їй необхідно надати:
- копію положення про заснування філії, завірену нотаріусом;
- нотаріальну копію інформаційного листа від Центробанку, в якій зазначений порядковий номер філії в Книзі реєстрації фінансових установ;
- оригінал довіреності, виписаної керівнику філії головним офісом банку, якою підтверджуються його можливість відкрити кореспондентський рахунок і розпорядження грошима на ньому;
- завірена нотаріусом копія свідоцтва, підтверджуючого, що філія перебуває на обліку в податковій службі.
