Хто такий інвестиційний банкір? Як стати інвестиційним банкіром

Напевно багато чули про таку спеціальність, як інвестиційний банкір. Але не всі уявляють, чим люди цієї професії займаються. По суті, інвестиційні банкіри – це торгові агенти, які допомагають своїм клієнтам розумно вкладати гроші. Також вони здійснюють різноманітні операції, спрямовані на отримання прибутку для них же. Найчастіше це купівля і продаж цінних паперів, яку фахівець веде від імені свого клієнта. Це коротко. Насправді ця тема набагато більш змістовна.

Здобуття освіти

Небагатьом вдається домогтися успіхів у фінансовій сфері без попереднього проходження навчання у вузі. Більш того, без наявності бажання, прагнення і особливого мислення, не кожна людина, який закінчив відповідний факультет, може зайняти таку посаду, як інвестиційний банкір.

Де вчиться той, хто їм стає? Як правило, на фінансовому або економічному факультеті. Технічні вузи, в яких такі є, є по всій країні. Якщо важливий престиж, то варто подавати документи до одного з п’яти наступних закладів, які є найбільш рейтинговими і популярними:

• Санкт-Петербурзький державний університет;
• Фінансова академія при Уряді РФ;
• Вища школа економіки;
• МДУ імені М. в. Ломоносова;
• Московський державний інститут міжнародних відносин.

Випускників даних вузів, які отримали диплом за спеціальністю «Фінанси і кредит» або «Банківська справа», охочіше беруть на раніше згадану посаду.

Роль фахівця

З нею також необхідно розібратися. Інвестиційний банкір – це фінансовий фахівець, який економить компанії гроші і час, визначаючи ризики, що стосуються проекту. Так він допомагає визначити, чи варто його втілювати в дійсність.

Також він є експертом, що стежать за поточним інвестиційним кліматом. До нього звертаються різні установи для того, щоб фахівець дав рекомендації щодо планування розвитку їх компанії. Це доцільно, оскільки інвестиційний банкір може порадити найкращі дії щодо нинішнього стану економіки.

Посередництво між інвесторами та компанією

Воно також входить в обов’язки фахівця. Експерт є посередником між інвестором і компанією тоді, коли фірма має намір почати випускати облігації або акції.

На даному етапі банкір допомагає їм з навігацією нормативних вимог, і оцінювати фінансові інструменти, так як це необхідно для максимізації доходу. Інакше кажучи, він підводить представників компанії до здійснення Initial Public Offering – первинного публічного пропозиції.

Проведення IPO

Після його здійснення інвестиційний банк (ІБ) викуповує більшу частину його акцій. Або взагалі всі до єдиної. Їм це дуже вигідно.

Первинні акції коштують недорого. Купуючи їх значну частину, банк стає уповноваженим від імені цієї компанії, яка проводила IPO. Згодом він реалізує всі акції на ринку за завищеною ціною. В цьому є користь і для самої компанії. Адже вона виходить з IPO прямо до ІБ.

У цій досить-таки складною ланцюжком послідовностей інвестиційний банкір відіграє найважливішу роль. Саме на його плечах лежить прорахунок ризиків, перспектив, і багаторівнева аналітика різних економічних аспектів.

Специфіка діяльності

Вище було трохи розказано про те, що являє собою така людина, як інвестиційний банкір. Хто це – ясно, так що тепер можна детальніше поговорити про інші його обов’язки. Їх, за винятком горезвісного посередництва і розробки планів, чимало.

Люди цієї професії зобов’язані обробляти тонни конфіденційної інформації про компанії, які є їх клієнтами. Відповідно, вони повинні поважати комерційну таємницю і не використовувати її заради особистої вигоди.

Ще ці фахівці зобов’язані дотримуватися норм поведінки свого інвестиційного банку, які передбачені внутрішніми положеннями фірми. Тому вони підписують відповідну угоду про конфіденційність. У даному кодексі позначені обмежені умови, що стосуються обробки секретних комерційних даних. Конфіденційність настільки важлива, що нерідко один інвестиційний банкір не має права контактувати з іншими співробітниками організації з робочих питань.

Крім усього, в цій сфері має місце конфлікт інтересів або потенціал для його виникнення. Зазвичай він трапляється, коли торговельні та консультативні підрозділу інвестиційних банків починають взаємодіяти. Чому? Тому що ІБ займаються бізнесом, як для себе, так і для зовнішніх клієнтів.

Про особистісних якостях

Багатьом фінансистам і економістам хотілося б стати таким фахівцем, як інвестиційний банкір. Хто такий цей експерт, і чим він займається, було розказано вище. Тепер – кілька слів про те, якими якостями він повинен володіти.

Крім відповідного диплома про освіту у потенційного банкіра повинні бути чудові здібності рахунку, розвинені навички письмового спілкування вербальної комунікації, а також абсолютна можливість (бажано порівнянна з бажанням працювати стільки, скільки буде потрібно. Це одна з причин, по яких багато не справляються з обов’язками. Далеко не кожен готовий забути про особисте життя і ночувати в офісі. Для багатьох це важко і виснажливо.

Але це ще не всі якості, якими повинен володіти інвестиційний банкір. Хто вже точно зобов’язаний бути бережливим, дисциплінованим, ініціативним, терплячим, уважним і цілеспрямованим – так це він. Крім того, не обійтися без порядності, чесності та відповідальності. Але найважливіше наявність здатності до аналітичного мислення, моментального реагування на непередбачені ситуації, і миттєвого знаходження «запасних» оптимальних рішень, здатних врятувати становище.

Зарплата

Діяльність даного фахівця не можна назвати легкою. Але чому багато людей прагнуть зайняти таку посаду, як інвестиційний банкір? Зарплата – ось основна причина. Якщо вірити офіційним даним, то навіть початківець фахівець може отримувати близько 200 тисяч рулів в місяць.

І це, можна сказати, мінімум, на який може розраховувати інвестиційний банкір. Зарплата професіонала з багаторічним стажем цілком може становити 1 000 000 доларів. І навіть більше. Але для цього треба мати добру освіту, пройти додатково за кордоном різні курси в галузі менеджменту, економічного аналізу і фінансів, і мати приблизно 10-річний досвід роботи у великих компаніях і банках.

Початок шляху до успіху

Навіть вищезазначеної інформації вистачить для того, щоб зрозуміти – стати інвестиційним банкіром просто так не вийде. Потрібно освіта і навички. А ще прийняти рішення, в якій саме сфері хочеться себе проявити.

Такі фахівці потрібні у відділі корпоративних фінансів. Вони, як раз, виконують консультаційні обов’язки.

Відділ злиття і поглинання компаній є своєрідною «елітою». Чому? Зрозуміло навіть з назви відділу. Який, до речі, нерідко співпрацює з корпоративними фінансами.

Банкіри також потрібні відділ державних фінансів. Завдання там однопланові, і полягають вони в продажу цінних паперів. Тільки співпраця ведеться лише з державними установами.

Останній відділ, де може працювати інвестиційний банкір, називається аналітичним. Передбачається постійний контакт з керівництвом компанії, вивчення фінансових звітів, тенденцій ринку і багато хто інші операції відповідного характеру.

Звертаючись до експерта

Зараз хотілося б звернути увагу на 6 ключових трендів. Інвестиційні поради швейцарського банкіра Андреаса Феллера допоможуть розібратися у всьому, що стосується заданої теми, навіть новачкові.

В першу чергу фахівець відзначає феномен цифрової революції. Зараз такий час, коли накопичені наукою обсяги знань і проекти стрімко втілюються в життя. Взяти, приміром, безпілотні автомобілі або ж доставку з допомогою дронов. Все сучасне, актуальне і здатне полегшити життя є ключовим напрямком інвестицій. До цього ж тренду відносяться доткоми – компанії, бізнес-модель яких заснована на роботі у Всесвітній мережі. Їх головний принцип полягає в розширенні клієнтської бази і подальшої її монетизації.

Другим глобальним трендом є стрімке економічне піднесення в азіатських країнах, особливо в Китаї. Починаючи з 2005 року, щорічний обсяг виробництва в КНР виріс у чотири рази! А зараз з’явилося кілька напрямків для розвитку економіки, куди інвестують знаючі люди. Мова йде про продовольчу безпеку, оборонній сфері, охороні здоров’я та зеленої енергетики. На тлі цього спостерігається зростання середнього класу в КНР. Що є гарним напрямком для інвестування в підприємства споживчого сектора.

Урбанізація

Це наступний важливий тренд. Ролі міст у розвитку суспільства останнім часом збільшуються. Перспективи тут спостерігаються також на азіатських ринках. Адже всім відомо, скільки в Китаї та Індії проживає людей. Відповідно, в даному випадку найважливішим чинником зростання ВВП є розвиток інфраструктури та будівництво житлових будинків. У середньостроковій перспективі непоганий прибуток можуть принести вкладення у ці сфери, так і у виробництво побутової техніки.

Четвертий тренд схожий з третім. Він має відношення до так званих прикордонних ринків. Цим терміном прийнято позначати держави з високим потенціалом росту, які поки що не розвинулися до рівня країн з міцною економікою. До таких відноситься В’єтнам і Африка.

Правда, в цьому випадку ризики великі. Інвестувати в підприємства прикордонних ринків необхідно обережно і вибірково. Тобто, слідувати принципам диверсифікованого портфеля.

Глобальний підхід

З ним пов’язані останні два тренда. П’ятий полягає в зміні способу життя по всьому світу. Тривалість існування збільшується, зростає і попит на медичне обладнання та послуги охорони здоров’я. Відповідно, стає все більш популярним варіант інвестування в фармацевтичні компанії.

Шостий тренд, у свою чергу, пов’язаний із глобальними змінами в енергетиці. Все більше уваги привертають підприємства, які займаються новими джерелами енергії. Яскравим прикладом вважається популяризація сонячних батарей.

Думка іншого фахівця

Розглядаючи таку цікаву тему, хотілося б звернутися до робіт такого фахівця, як Іноземцев Олексій Борисович. Інвестиційний банкір, підприємець, консультант зі стратегії – це є його основними діяльностями. І у нього досить незвичайний підхід.

Експерт виступає за управління фінансовим капіталом через механізми соратничества і співробітництва. Він вважає це краще напруженої боротьби, без якої в інвестиційному бізнесі обійтися складно. Але якщо до даної моделі перейти вийде, то вдасться відкрити для себе нові професійні горизонти.

Втім, це все стосується підходу. Він у кожного свій. А ось рекомендує фахівець інвестувати в освіту. Це – вкладення в майбутнє країни. Оскільки освіта є головною точкою зростання, причому з точки зору, як людини, так і суспільства. Якщо кожен буде достатньо інтелектуально розвиненим, то і фінансовий сектор спільними зусиллями вдасться вивести на новий рівень розвитку.

Такі висновки можна зробити зі слів Олексія Борисовича. Думки правильні, але потрібно розуміти, що здійснення описаного потребує чимало зусиль, часу і суспільної мобілізації.

Крилаті вислови

Наостанок варто відзначити увагою найкращі вислови інвестиційних банкірів. У багатьох з них закладений мотивуючий і повчальний сенс.

Ось одна з таких фраз: «У кінцевому рахунку, професійний інвестор прагне грати фінансами інших людей». Належить фраза Роберта Кійосакі. Мільярдер, великий американський бізнесмен, фінансовий оглядач і інвестор, який починав простим торговим агентом в корпорації Xerox.

Йому ж належить вираз: «Професійний інвестор не буде вкладати кошти в актив, здатний виправдати себе лише при русі в одну сторону. Або ж у програму, не дозволяє вийти з неї у відповідний момент». Це можна навіть віднести до якихось заповідей, які повинні дотримуватися хороші фінансисти.

А на завершення можна навести таку фразу: «Найбільш цінний актив – це час. Багато людей не вміють його використовувати. Вони працюють, щоб робити інших багатшими, але не роблять нічого, щоб самим стати заможними». І це дійсно так. Насправді у багатьох людей є можливості збільшити свій капітал. Особливо у інвестиційних банкірів, які мають відповідні знання та досвід.