Комплаєнс – що це? Комплаєнс у банку: визначення, структура та особливості

Комплаєнс – це фундамент, на якому будується система контролю організації. Це найважливіша частина менеджменту. Але підлаштувати комплаєнс-контроль під внутрішні правила організації дуже важко.

Суть

На будь-якому підприємстві існує безліч вбудованих в бізнес-процеси видів контролю людських, технічних, адміністративних ресурсів з метою дотримання нормативів і вимог. При створенні підприємства формуються статутні документи, формулюються принципи управління компанією. Але по мірі ускладнення бізнес-процесів стає все важче дотримуватися правила.

Зростання технологічних процесів, розширення персоналу, диверсифікація продукції вимагають наявності складної системи управління. Можна домогтися гарних фінпоказників, але після перевірки організації контролюючим органом і виставлення штрафу можна отримати цілий ряд неприємностей. Репутаційні ризики ведуть за собою втрату частки на ринку, зниження обсягів реалізації і т. д. Одночасно можуть виникнути юридичні ризики. Позичальник може зажадати дострокового повернення боргу у разі погіршення фінансових показників компанії.

Тобто правила для того і потрібні, щоб їх дотримуватися. Також потрібна людина, що несе відповідальність за те, щоб з появою нового правила або вимоги і до моменту його трансформації була введена технологія, що дозволяє бізнесу розвиватися і виконувати встановлені норми. У західній практиці ці функції виконує комплаєнс-менеджер.